Политика ЗАО «МКК ТРАСТ – ЮНИОН» в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём

Закрытое акционерное общество «Микрокредитная компания «ТРАСТ-ЮНИОН» в соответствии с нормами Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 31 июля 2006 года № 135 и нормативных актов Национального Банка Кыргызской Республики в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, разработаны политика и правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

В ЗАО «МКК «ТРАСТ-ЮНИОН» назначен ответственный сотрудник, а также разработаны и утверждены Советом директоров и Правлением:
1. ПОЛИТИКА по противодействию финансированию терроризма и отмыванию доходов полученных преступным путем утвержденная Советом директоров № 28/1 от 05.12.2013г.
2. ИНСТРУКЦИЯ по противодействию финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем № 27/1 от 05.12.2013г.
2.1 Процедура «Организация внутреннего контроля в ЗАО «МКК «ТРАСТ-ЮНИОН» в целях ПФТ/ОД», включающие меры по:
идентификации и изучению клиентов МКК;
изучению хозяйственной деятельности клиентов МКК;
выявлению в деятельности клиентов МКК операций, подлежащих обязательному контролю и проверки информации о клиенте и/или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём и финансирования терроризма;
определению конечного выгодоприобретателя;
организации системы внутреннего контроля, устанавливающий полномочия и ответственность должностных лиц по принятию решений, порядок взаимодействия и подотчетности, обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате реализации мероприятий внутреннего контроля;
приостановлению проведения операции (сделки) и/или прекращению деловых отношений с клиентом МКК;
предоставлению информации в уполномоченный государственный орган об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, в соответствии с требованиями, установленными законодательством КР;
хранению информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД;
обучению сотрудников МКК, которые при выполнении служебных обязанностей сталкиваются с вопросами предотвращения финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём.

Микрокредитной компанией принимаются меры, предусматривающие усиление внутреннего контроля за проводимыми операциями на регулярной основе, а также обеспечивающие предупреждение и противодействие осуществлению организациями операций, связанных с «отмыванием денег» согласно вышеперечисленных нормативных документов.

Все записи, содержащие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, хранятся в установленном порядке не менее пяти лет.